根据江苏检察网公告，一起通过窃取企业对公账户，购买“高返佣”保险并为境外诈骗分子洗钱的犯罪案件已被成功破获。

资料显示，2023年林某通过老乡叶某打听到几个“赚快钱”的项目，其中之一即以购买大额保险进行洗钱活动。通常保险公司为了激励业务员，会在保险合同生效后返还一定比例的佣金。得知后叶某便萌生了利用高额佣金进行洗钱的念头，与广东某保险公司的业务员吴某、黄某搭上了关系，并把项目指派给了林某，由林某安排徐某与吴某等人对接。经过对比，几人最终确定了两个冷门但“高返佣”的险种，由张某先行垫资，返佣比例确定为76%。

自此，一个完整的洗钱犯罪链条形成：林某指派徐某将境外诈骗集团骗取的企业对公账户资料转发给吴某等人，吴某指派黄某对资料进行初步审查，再转发给张某，由张某最终确认对公账户是否具有投保资质。一旦企业账户符合要求，诈骗分子便设法让被害人将钱款打入该账户；接着由徐某制作假章等企业资料，在吴某、张某的安排下完成保险购买流程；张某再先行垫资返佣给林某，林某以U币的形式将变现资金返给境外诈骗分子。

经查，2023年5月至6月，叶某等人将陕西、浙江、上海等地的6家企业账户内的200余万元诈骗款“洗白”，帮助境外诈骗分子完成赃款“变现”。

2024年5月，法院公开审理该案，并以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处林某、叶某等6名被告人三年六个月至九个月不等有期徒刑，各并处罚金。

财信人寿呼吁广大保险消费者：

1.妥善保管身份证、营业执照等证件及信息；

2.妥善保管银行账户、银行卡、银行U盾和微信、支付宝账户、收付款二维码；

3.投保时核实销售人员资质、保险公司正规性和产品条款细节；

4.资金交易时坚持本人账户操作、拒绝代缴保费要求、拒绝出借保单质押权利。

财信人寿提醒您：保护自己、远离洗钱！

信息来源：江苏检察网《为洗白赃款，他们盯上“高返佣”保险 扬州市广陵区检察官以案说法》