增强风险意识 提升洗钱风险防范能力
一、什么是反洗钱
是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
二、社会公众的主要反洗钱义务
1.选择安全可靠的金融机构；
2.开办业务时，请出示有效身份证件或者其他身份证明文件，并如实填写您的身份信息；
3.请回答金融机构工作人员的合理提问，配合金融机构进行身份识别及受益所有人身份识别；
4.请不要出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡、U盾和二维码；
为了您的金融安全，请防范洗钱风险！
三、保护自己 远离洗钱
案例一：虚假投资平台电信网络诈骗案
1.2018年王某报警，称“女朋友”李某介绍他在一个网络交易平台上炒期货、外汇，先后投入3万余元，现已全部亏损。警方发现此事远非情侣经济纠纷那么简单，顺藤摸瓜，发现并破获了一个特大电信网络诈骗团伙。
2.李某所属诈骗团伙与某网络外汇交易平台合谋，约定该诈骗团伙按照投资人亏损的50%分成。该诈骗团伙通过微信交友等手段，诱惑投资人到该网络外汇交易平台投资，通过后台篡改数据，恶意造成投资人亏损。
3.经查，犯罪嫌疑人张某开设了在中国香港注册的网络外汇交易平台，通过发展各地代理，寻找诈骗对象，频频作案。张某利用第三方支付平台，将诈骗所得分多次转入个人账户，完成资金的“漂白”。
上述诈骗团伙共设立132个分公司、1300多个人级代理，受害者达6800余人，涉案资金超过1.2亿元。目前警方已抓获涉案人员50人，查扣豪华车辆4台、计算机50余台、现金45万余元，冻结银行账户19个、资金43万余元，冻结第三方支付平台账户1个，查封私人别墅1处、个人住宅1处。
案例二：“买单配票”骗取出口退税洗钱
1. 某地3家服装厂和9家外贸公司均为空壳公司，均由甲实际控制。3家服装厂向9家外贸公司开具增值税专用发票，通过中间人在全国各地开出增值税进项专用发票抵扣税额。
2.9家外贸公司向中介机构或者其他外贸公司购买出口退税商品信息，将不具有退税资格的货物申报为一般贸易出口货物，以自己公司名义拼柜报关。
3.外贸公司通过地下钱庄将相应资金汇至指定账户，通过地下钱庄控制的机构以转账方式收取外汇，结汇后，资金立即汇至团伙成员个人银行账户。
本案查实虚开和接受增值税专用发票6921份，价税金额达9.45亿元，追回出口退税款6458万元，4名主要犯罪嫌疑人已移送司法机关。
反洗钱，我们一直在行动！